在投资移民 EB-5 项目中，对投资资金来源有以下严格审核要求及准备资金来源证明文件的方法：
投资资金来源的审核要求
合法性要求：资金必须通过合法途径获得，如商业经营、工资收入、房产出售、股票债券交易、赠与、继承、合法借贷等。严禁通过贪污、走私、洗钱等非法手段获取资金用于投资，否则不仅移民申请会被拒，还可能面临法律制裁。
透明性与可追溯性要求：需清晰展示资金的积累过程和流动路径。移民局要求申请人提供详细的文件记录，使每一笔资金的来源和去向都能有据可查，确保资金来源解释的透明性和一致性，避免出现信息不符或矛盾。
证明标准要求：申请人要以 “证据优势” 原则来证明资金来源合法，即需让移民官相信资金合法获得的可能性超过 50%。不能仅靠口头陈述，必须提供充分的书面证据，如银行流水、合同、税单等。
资金来源证明文件的准备方法
商业收入
企业主：准备企业营业执照、公司章程，体现企业的合法经营身份和股权结构。提供近 3-5 年的财务报表、审计报告，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，以展示企业的经营状况和盈利水平。提供税务申报表及完税证明，证明企业依法纳税，资金来源合规。
股东：提供公司的股权证明文件，如出资证明书、股东名册等，证明在企业中的股东身份和持股比例。提供公司的分红决议、分红支付记录，如银行转账凭证等，证明从企业获得的股息收入。
出售资产
房产：准备房产所有权证，证明对房产的合法所有权。提供房产买卖合同、购房发票、契税完税证明，体现房产的交易过程和资金流向。提供房产评估报告，证明房产的市场价值，辅助说明资金来源的合理性。
股票、债券：提供证券账户交易明细，显示股票、债券的买卖记录和资金进出情况。提供股票、债券的持有证明，如证券托管凭证等。提供相关的税务证明，如资本利得税完税证明。
合法借款
银行贷款：提供与银行签订的借款合同，明确借款金额、利率、还款期限等条款。提供银行的放款凭证，如银行转账记录，证明资金已实际到账。提供还款计划和还款记录，证明有能力和意愿按时偿还借款。
私人借款：除借款合同外，还需提供借款双方的身份证明、资金交付证明，如银行转账记录、收条等。若借款金额较大，可能需要提供借款方的资金来源证明，以说明借款的合法性。
赠与
赠与合同：详细写明赠与双方的身份信息、赠与金额、赠与财产的描述等内容，且合同需经双方签字盖章确认。
赠与人财务证明：提供赠与人近 3-5 年的银行流水、收入证明、资产证明等，证明赠与人有足够的经济实力进行赠与。
赠与人身份证明：提供赠与人的身份证、护照等有效身份证件，核实赠与人的身份信息。
遗产继承
遗嘱：若有遗嘱，提供遗嘱的原件或经公证的遗嘱副本，明确遗产的分配方式和继承人身份。
遗产继承公证书：由公证机构出具的公证书，证明继承人的合法继承权和继承份额。
遗产清单及相关证明：包括房产、银行存款、股票等遗产的清单，以及相应的产权证明、银行账户信息、证券持有证明等，明确遗产的范围和价值。
