美国移民局对 EB-5 项目资金来源的审核十分严格，旨在确保投资资金的合法性和合规性，防止非法资金流入美国金融体系和移民领域。
一、审核标准
合法资金来源途径：投资资金必须来源于合法途径，常见的合法来源包括个人储蓄、工资收入、房产销售、企业经营利润、股票债券投资收益、赠与和继承等。例如，若投资者声称资金来源于企业经营利润，需提供企业完整的财务报表、纳税记录等，以证明企业的盈利情况和资金的合法性。
资金追溯清晰：移民局要求投资者能够清晰追溯资金的流转路径，从最初的来源直至最终投入 EB-5 项目。这意味着投资者需要提供详细的资金流水记录，包括每一笔资金的存入、转出时间、金额以及交易对象等信息。比如，若资金经过多次转账，需提供每一次转账的银行凭证和说明，以解释资金的流动轨迹。
排除非法资金：严禁投资资金来源于非法活动，如贩毒、洗钱、走私等犯罪行为所得。移民局会通过与金融监管机构、执法部门等合作，对资金来源进行严格筛查，一旦发现资金存在非法嫌疑，移民申请将被拒绝，甚至可能面临法律追究。
二、常见证明材料要求
银行相关材料：需要提供银行账户的历史交易记录，通常要求提供至少过去五年的银行对账单，以展示资金的积累过程和流动情况。同时，银行存款证明也是必要材料，用以证明在申请时投资者账户中有足够的资金用于投资。对于大额资金的存入，若有合理的解释，还需提供相关证明文件，如房产销售款存入，需提供房产买卖合同、产权变更证明等。
收入证明材料：若资金来源于工资收入，需提供雇主开具的在职证明、工资单、个人所得税缴纳凭证等，证明收入的稳定性和合法性。对于企业经营利润所得，除了企业财务报表和纳税记录外，还可能需要提供企业营业执照、公司章程、股东协议等，以证明企业的运营情况和投资者在企业中的权益。
资产交易证明：如果是通过房产销售、股票债券交易等资产交易获得资金，需提供相关的交易合同、产权证书、交易流水、证券账户交易记录等。例如，房产销售需提供房产证、购房合同、房屋评估报告以及房产交易的资金收付凭证等。
赠与和继承证明：若资金来源于赠与，赠与人需提供赠与声明，说明赠与的原因、金额以及与投资者的关系，并提供赠与人的资金来源证明。对于继承所得，需提供遗嘱、遗产继承公证书、被继承人的死亡证明以及遗产的相关产权证明等。
