答：购买保险时，应要了解整个家庭情况，包含工作、资产负债、收入支出等条件去作全面分析，并依此进行保险、退休、房产、子女教育、投资、个人所得税等全面规划，进而实现理财目标。

答：在购买保险的过程中，总会涉及到保险受益人（Beneficiary）这一专业名词。那么什么是保险“受益人”呢？ 如果拥有一份人寿保险并按时支付保费，当被保人身故后，保险公司会支付一笔身故赔偿金，那么，接受这笔赔偿金的个人或组织就被称为“受益人”。

答：哪些人适合购买美国人寿保险 海外购买保险已经是一种热潮，相比国内的保险，海外保险的价值更高，功能更加齐全。热门的海外保险有香港保险、新加坡保险和美国保险。美国保险中备受青睐的是人寿保险，哪些人适合购买美国人寿保险呢？

答：在美国人寿保险的演示计划书中会出现Surrender一词，意即退保，也叫弃保，指投保人向美国人寿保险公司解除保险合约，投保人主动放弃或中止保单。 如果投保人选择退保，那么美国人寿保险公司会支付给投保人退保现金值(Cash Surrender Value)，同时，美国人寿保险公司要收取退保手续费 (Surrender Charge)。

答：7702保险，7702保险计划，7702退休计划，7702税务规划，各种新名词在近期层出不穷。所谓的“7702保险”到底是个什么东西。

答：研究显示：女性感到经济压力的可能性比男性高14%，对未来经济状况的乐观程度比男性低13%；41%的女性表示，她们最大的经济遗憾是没有努力去投资。在美国，女性的平均预期寿命约为81岁，这意味着在退休后，女性需要提前储备更多的资金用于养老。此外，由于性别造成的收入差距，同等工种，女性的收入一直低于男性，工作中收入低预示着女性的退休金相对较少。再者，作为大多数家庭的主要奉献者，女性更有可能中断自己的工作来照顾家人，无论是孩子、父母或其他人。受疫情COVID-19影响，这种局面在加剧，女性更有可能离开自己的工作岗位去照顾学龄儿童。

答：随着经济全球化，华人越来越富有是全世界有目共睹的。越来越多的华人走出国门，引领“海淘”成为了一种潮流，讲品质、谈性价比，或者捎回一些在国内买不到的物件。而精明的华人当然不会放过作为家庭理财重要一环——人寿保险。

答：美国指数型万能寿险的保单会明确保额选项是Level还是Increasing，并且大多数保单允许持有人在Level和Increasing之间切换。

答：对于很多移居美国的华人，他们的家人都在中国居住的话，唯一可以与家人团聚的方式就是其中途旅或回国或来美国；通常父母去探望孩子是最常见的方式。在制定旅游计划时需要注意一些重要的问题。准备旅游时，应该了解当家人到达美国后，美国的健康医疗系统是如何运作的，最适合家人的旅游保险是什么，旅游保险提供的承保内容以及在哪里可以购买保险。有些人想知道如此费劲的研究保险和选择如何购买是否值得；然而，给家人购买最佳的旅游保险的问题是最不应该被忽视的。

答：很多人问：同样的美国人寿保险产品，为什么我缴纳的保费就比别人高呢？今天我们就大致说一说哪些具体的因素会影响到我们美国指数型万能寿险(IUL)的保费。